Существует несколько законных причин, по которым банк может отказать в выдаче средств с депозита. Эти причины, как рассказал Петр Гусятников из юридической компании PG Partners агентству "Прайм" (18+), включают:
Арест счетов: Если на счета гражданина наложен арест судебными приставами, например, из-за наличия долгов, банк имеет право заморозить средства на депозите до решения вопроса с Федеральной службой судебных приставов.
Использование недействительного паспорта: Паспорта граждан РФ необходимо обновлять по достижении 20 и 45 лет. Если паспорт устарел, он считается недействительным, и банк может отказать в выдаче средств. Однако, как только гражданин получает новый паспорт, банк обязан предоставить доступ к средствам.
Подозрения в отмывании денег: Согласно закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, банки могут воздержаться от выдачи средств с вклада до подтверждения законности их происхождения. Это относится к суммам свыше 600 тысяч рублей. Для подтверждения можно предоставить справку 2НДФЛ, договоры, выписки из других банков и другие документы.
Вклады на имя несовершеннолетних: Родители не могут снять деньги с депозита своего ребенка без разрешения органов опеки, за исключением случаев, когда вклад открыт самим несовершеннолетним после 14 лет.
Отсутствие необходимой суммы в кассе: Если клиент планирует закрыть крупный вклад, он должен предупредить банк заранее, чтобы банк мог заказать нужную сумму.
Февральский ритм 2024: сколько рабочих дней и выходных ждет россиян
