Банк России опубликовал новые рекомендации для финансово-кредитных организаций по обслуживанию клиентов. Они касаются ограничений при открытии и обслуживании счетов граждан, сообщается в официальном tg-канале регулятора (18+).
В частности, банкам рекомендуется ввести дополнительные меры для предотвращения случаев вовлечения подростков в противоправные схемы, включая отмывание доходов, незаконное предпринимательство и дропперство:
- Предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счета.
- Сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям. При необходимости, можно уточнить условия договоров, в том числе действующих.
- Определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
Для снижения рисков банки смогут уточнять, кто из родственников будет перечислять деньги несовершеннолетнему и кому он сам планирует переводить средства. Если подростку начнут приходить переводы от незнакомцев или он сам будет совершать подозрительные операции, банк уведомит законных представителей.
С 1 октября для пенсионеров вводят новый вид удостоверений — где и как получатьТакже в договорах может быть указан лимит на отдельные транзакции. В случае подозрений, что операции выполняются под влиянием третьих лиц или не самим подростком, банк имеет право отказать в проведении перевода.
Новое ограничение направлено на защиту несовершеннолетних от финансовых рисков и предотвращение их вовлечения в преступные схемы.
